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被银行怀疑洗钱的后果 这件事情必须注意
2022-06-18

众所周知,在银行金融行业,洗钱是一种非法行为,为了排除这样的情况发生,银行一般都会有一套反洗钱风控系统,如果被查出来后果将会很严重。那么,被银行怀疑洗钱的后果是什么?一起去看看。

洗钱的后果

如果被银行怀疑个人账户存在洗钱的嫌疑,首先会立即冻结该账户,经核实后,确实存在洗钱行为的,除了没收违法所得以外,情节严重的,还会面临被拘役或被判有期徒刑等处罚。

被银行怀疑洗钱的话,我们可以把转账原因给银行说清楚,只要都是合理转账,说清楚就没问题了。一般来说,当客户账户活动异常,而且发生大规模资金交易或大规模账户转账的时候,银行就会怀疑该客户存在洗钱行为。